5 გზა AI დაგეხმარებათ გადასახადების შესრულებაში - და 10 საგადასახადო დავალება, რომელსაც არ უნდა ენდოთ

გადასახადების მომზადება სწრაფად იცვლება, მაგრამ AI- ს ჯერ კიდევ აქვს ხარვეზები. აქ არის ის, სადაც AI საგადასახადო ინსტრუმენტები ანათებს, სად ვერ ახერხებენ და როგორ გამოიყენონ ისინი გონივრულად.

ChatGPT- ის ღრმა კვლევის ფუნქციის ბოლოდროინდელ ტესტში, AI- ს სთხოვეს 20 სამუშაო ადგილის იდენტიფიცირება, რომელსაც OpenAI- ს ახალი o3 მოდელი სავარაუდოდ ჩაანაცვლებს. როგორც ZDNET- ის საბრინა ორტიზმა განაცხადა, "საგადასახადო დეკლარაციის სეზონთან ერთად, ცხრილის წამყვანი იყო "გადასახადების შემდგენლის" როლი 98% ჩანაცვლების ალბათობით, რაცChatGPT- მა "ახლო გარკვეულ ავტომატიზაციად" მიიჩნია.

ეჭვგარეშეა, რომ საცალო გადასახადის მომზადების სერვისები იყენებენ AI- ს გარკვეულ დონეს მათი დატვირთვის შესამცირებლად, მაგრამ მიუხედავად იმისა, რომ გადასახადების შემდგენლები შეიძლება შეიცვალოს მანქანით, არ ვარ დარწმუნებული, რომ ეს გამოიწვევს ზუსტ ან საიმედო საგადასახადო დეკლარაციებს - რა თქმა უნდა, ჯერ არა.

მაგალითად, შეიძლება დადგება დრო, როდესაც თქვენ შეძლებთ AI- ს უთხრათ, რომ იპოვოთ თქვენი ყველა ქვითარი და გარიგება, გაყოთ ისინი კატეგორიებად, დაადგინოთ რომელ კატეგორიებშია თქვენი გამოქვითვები და შემდეგ შეიყვანეთ ისინი შესაბამის საგადასახადო ფორმებსა და აღრიცხვის სისტემებში. მაგრამ ეს დაკავშირებული საქმიანობის სერია ახლა არ არის ხელმისაწვდომი.

მათთვის, ვინც უკვე ინახავს ჩანაწერებს მკაფიოდ და ორგანიზებულად, AI შეიძლება დაეხმაროს. ნჲ გ ოყპგთწ მთ დჲეთნა, კარჲ ბთჱნვჟა, ჱაეყპზაჳ გჟთფკთ... როდესაც საგადასახადო დრო მოვიდა, მე უბრალოდ გადავყიდე duffle ჩანთა ჩემი ადგილობრივი საგადასახადო შემდგენლის მაგიდაზე. ამ კატასტროფის კარგ საგადასახადო დეკლარაციად გადაქცევა მასიური ძალისხმევა იყო.

ჩემი ბიზნესი პირველ წელს ძალიან ცოტა გააკეთა, მაგრამ საფასური, რომელიც მე უნდა გადამეხადა ამ შემდგენელზე ჩემი დოკუმენტების გათხრებისა და გადასახადების მოსამზადებლად, განსაცვიფრებელი იყო. გაკვეთილის შესწავლის შემდეგ, უფრო მკაცრი გავხდი ჩემი ჩანაწერების ორგანიზების შესახებ. ჩემი აზრი ის არის, რომ ახალგაზრდა მეწარმე მე არ არის ერთადერთი ადამიანი, რომელსაც აქვს დაუდევარი დოკუმენტაცია. ზოგიერთი სამუშაო ყოველთვის მოითხოვს ადამიანს მინიმუმ ზოგიერთი სამუშაოსთვის.

კარგი ორგანიზაციისა და მკაცრი აღრიცხვის შემთხვევაშიც კი (რაც უკვე რამდენიმე ათეული წელია რელიგიურად გავაკეთე), სხვადასხვა ინსტრუმენტები, რომლებიც ერთად უნდა ვიმუშაოთ, ჩვეულებრივ, სხვადასხვა მოვაჭრეებისგან არის. AI- ები უბრალოდ არ არიან ორგანიზაციის ამ დონემდე დოკუმენტებისა და საქმიანობის ფართო სპექტრში.

როგორც ითქვა, არსებობს ადგილები, სადაც AI დაგეხმარებათ. აქ არის ხუთი მათგანი.

1. გამოიყენეთ AI ფუნქციები, რომლებიც ხელმისაწვდომია საგადასახადო მოსამზადებელ პროგრამულ უზრუნველყოფაში

საგადასახადო პროგრამები, როგორიცაა TurboTax და H&R Block საგადასახადო პროგრამა ახლა გთავაზობთ AI დახმარების სხვადასხვა ხარისხს თქვენი საგადასახადო მომზადებისთვის. არ ელოდოთ, რომ თქვენი საგადასახადო მომზადების პროგრამული უზრუნველყოფა ყველაფერს გააკეთებს თქვენთვის, მაგრამ ეს დაგეხმარებათ დაზოგოთ დრო და უზრუნველყოთ სწრაფი დახმარება.

Intuit- ს აქვს AI- სთან დაკავშირებული რამდენიმე შეთავაზება, რომლებიც მისი TurboTax პროდუქტის ნაწილია. TurboTax- ს შეუძლია შემოიტანოს მონაცემები 350 ფინანსური ინსტიტუტიდან და შეუძლია ავტომატური შევსების საგადასახადო ფორმის ველები ინსტრუმენტის გამოყენებით, სახელწოდებით IntuitAssist. AI ასევე გამოიყენება სიზუსტის ფორმების შესამოწმებლად და შეცდომების მოსაძებნად, გამოქვითვების რეკომენდაციისთვის და საგადასახადო კითხვებზე პასუხის გასაცემად.

Intuit ასევე ადგენს TurboTax Live Assisted პროგრამას, სადაც AI დაემთხვევა თქვენ საგადასახადო ექსპერტს, რომელიც თქვენთან ერთად იმუშავებს Zoom- ის მსგავსი ზარის დროს თქვენი გადასახადების შესავსებად. ეს არის ხელოვნური და რეალური ინტელექტის ერთგვარი ნაზავი.

H&R Block Tax Assist არის ახალი გენეტიკური AI ინსტრუმენტი, რომელსაც შეუძლია უზრუნველყოს საგადასახადო ინფორმაცია, დაეხმაროს საგადასახადო მომზადებას და უპასუხოს უფასო ფორმის საგადასახადო კითხვებს, რათა დაგეხმაროთ გაიგოთ საგადასახადო საკითხები, რომლებთანაც საქმე გაქვთ თქვენი დეკლარაციების დასრულებისას.

H&R ბლოკი ასევე ამბობს, რომ მის საგადასახადო ასისტენტს შეუძლია უპასუხოს კითხვებს საგადასახადო კოდექსში ბოლოდროინდელი ცვლილებების შესახებ, მაგრამ ფრთხილად იყავით, რადგან AI ცოდნა ცოტათი ჩამორჩება რეალურ დროში რეგულირების ცვლილებებს.

ახლა, ეს ყველაფერი შეიძლება კარგად ჟღერდეს, მაგრამ გაითვალისწინეთ, რომ გენერაციულ AI- ს აქვს შეცდომების დაშვების ტენდენცია, შეადგინოს პერსონალი და შეცდომაში შეიყვანოს. ეს არ არის ზუსტად ის, რაც გსურთ გადასახადების მომზადებისას. ჯეფრი ა. ფოლერი ვაშინგტონის პოსტიდან გთავაზობთ გამაფრთხილებელი ზღაპარი. მან სცადა როგორც TurboTax, ასევე H&R Block- ის AI მახასიათებლები და აღმოაჩინა, რომ ისინი "საშინელი" იყო.

სამართლიანი რომ იყოს, მე გადავიხადე რეალურ სამყაროში ადამიანის ბუღალტრები საგადასახადო მოსამზადებელი დახმარებისთვის და აღმოვაჩინე, რომ ზოგიერთი მათგანიც საშინელია. გადასახადები არ არის სახალისო და თქვენ უნდა გადაამოწმოთ ყველაფერი, იქნება ეს თქვენი საკუთარი ნამუშევარი, AI- ის მუშაობა თუ ვინმეს მუშაობა, ვინც აცხადებს, რომ ექსპერტია.

2. გამოიყენეთ AI ფუნქციები ხარჯების თვალთვალის პროგრამაში

ხარჯების თვალთვალის ყველა სერვისი არ გვთავაზობს AI მახასიათებლებს, მაგრამ Fyle, SparkReceipt და QuickBooks აკეთებენ.

მე ვარ გარკვეულწილად უნებლიე QuickBooks მომხმარებელი. ფასი წლების განმავლობაში მნიშვნელოვნად გაიზარდა, მაგრამ გადართვის ხარჯები კიდევ უფრო მაღალია. ასე რომ, მე ვიცავ QuickBooks. იმპორტირებული ხარჯებისთვის, რომლებსაც არ აქვთ საბაჟო წესები, QuickBooks ცდილობს კატეგორიების მინიჭებას AI შესაძლებლობების გამოყენებით. ნუ ითვლიან ამ მახასიათებელს. ეს დავალებები თითქმის ყოველთვის არასწორია.

QuickBooks ასევე მუდმივად უბიძგებს მის დაკავშირებულ სერვისებს, რომელთაგან ზოგიერთს აქვს AI შესაძლებლობები. მაგრამ მე ვერ ვიპოვნე რაიმე შეთავაზება, რომელიც, როგორც ჩანს, ღირს გაყიდვა, ასე რომ, მე არ შევეხეთ ამ დამატებით AI შესაძლებლობებს.

Fyle- ის დიდი პრეტენზია დიდების შესახებ არის ის, რასაც იგი სასაუბრო AI- ს უწოდებს ხარჯების თვალთვალისთვის. ძირითადად, თქვენ მხოლოდ თქვენი ქვითრების სურათს აჭერით თქვენი ტელეფონით და გაუგზავნეთ მას Fyle. Fyle ამუშავებს მას და კატეგორიზირებს მას ყველა ავტომატურად, დაზოგავს დიდ დროს.

SparkReceipt ასევე ავტომატიზირებს ქვითრის სკანირებას და კატეგორიზაციას, ინვოისებთან და საბანკო განცხადებებთან ერთად. შემდეგ ის შეიყვანს თქვენს ინფორმაციას, ხელით შესვლის საჭიროების გარეშე. აქ მთავარი მახასიათებელია ხარჯების კატეგორიზაცია, რომელსაც ხშირად შეუძლია დრო და ძალისხმევა ხელით გააკეთოს.

3. გამოიყენეთ Copilot Excel- ით

Microsoft-ის Copilothas ძლიერი ინტეგრაცია Excel-თან. არ აქვს მნიშვნელობა რა მონაცემებს აწყობთ თქვენი საგადასახადო შევსების ან აღრიცხვის პროცესისთვის, ზოგიერთი მათგანი სავარაუდოდ გადის Excel- ში. Copilot ავტომატიზირებს Excel- ის დაყენების ბევრ დავალებას, რომლებიც დიდ დროს და ზოგჯერ ძნელად პოულობენ Excel ცოდნას.

იმის ნაცვლად, რომ აქ უფრო მეტი დეტალი გაეცნოთ, გირჩევთ უყუროთ ამ ვიდეოს სინგაპურიდან, სადაც ინსტრუქტორი გთავაზობთ დეტალურ ინფორმაციას, თუ როგორ მუშაობს Excel გადასახადებთან. მიუხედავად იმისა, რომ საგადასახადო პოლიტიკა თითოეულ ქვეყანაში განსხვავებულია, ინსტრუქტორის დავალებები ძალიან ჰგავს მთელ მსოფლიოში.

4. ესაუბრეთ ჩეთბოტს საგადასახადო რჩევისა და ხელმძღვანელობისთვის

თქვენ ასევე შეგიძლიათ გამოიყენოთ ჩეთბოტი, როგორიცაა ChatGPT ან Perplexity საგადასახადო მითითებებისა და რჩევების მისაღებად. უბრალოდ გაითვალისწინეთ, რომ გსურთ დაუსვათ შეკითხვები წინა წლებში დაწერილი თემების შესახებ, სტაბილურია უცვლელი საგადასახადო წესებით და რისთვისაც გამოქვეყნებულია ოფიციალური მითითებები.

აქ მოცემულია რამდენიმე მაგალითი, რომლებიც ვცადე. მათ ყველამ გამოიწვია კარგი და ზუსტი პასუხები (ყოველ შემთხვევაში, როგორც საუკეთესო, როგორც ამ არა ბუღალტერი შეიძლება ითქვას).

• ვის სჭირდება აშშ-ს ფედერალური საგადასახადო დეკლარაციის წარდგენა?
• რა არის IRS სტანდარტული გამოქვითვის თანხები?
• რა არის საგადასახადო ფრჩხილები გასული წლების განმავლობაში?
• რა განსხვავებაა გადასახადის გამოქვითვასა და საგადასახადო კრედიტს შორის?
• რა არის საერთო ნივთქვავები?
• რა საგადასახადო კრედიტებია ხელმისაწვდომი განათლების ხარჯებისთვის?
• როგორ იბეგრება სოციალური უზრუნველყოფის შეღავათები?
• როგორ შევამოწმო ჩემი ფედერალური გადასახადის დაბრუნების სტატუსი?
• რა იწვევს IRS აუდიტს?
• რამდენ ხანს უნდა შევინახო ჩემი საგადასახადო ჩანაწერები?

დარწმუნდით, რომ წინასიტყვაობა ნებისმიერი შეკითხვა, რომელსაც სვამთ თქვენი შეტანის იურისდიქციით. თუ აშშ-ში ხართ, ასე თქვით. თუ სინგაპურში ხართ, უთხარით AI- ს. წინააღმდეგ შემთხვევაში, AI ალბათ არ იცის რომელი იურისდიქციის საგადასახადო წესებია თქვენთვის შესაფერისი.

5. ატვირთეთ და დაასკანირეთ დოკუმენტები ანალიზის, შეჯამების და ახსნა-განმარტებისთვის

თქვენ შეგიძლიათ შესანახი თქვენი საყვარელი ჩეთბოტის PDF- ები, რომ ის გაანალიზდეს და ახსნას. მაგალითად, მე ავტვირთე ინსტრუქციის ასლი IRS ფორმა 2553, რომელიც არის ფორმა, რომელიც გამოიყენება S კორპორაციის სტატუსის ასარჩევად.

მე ვკითხე ChatGPT- ს, "აუხსენი ეს." შემდეგ ვკითხე: "რა არის ყველაზე მნიშვნელოვანი რამ, რაც უნდა ვიცოდე?" მან დაასკანირა დოკუმენტი და მომცა მნიშვნელოვანი ინფორმაციული ნუგბარების სია.

რა არ უნდა გააკეთოს

მე ვთხოვე ChatGPT- ს, რომ მომმაწოდებინა 10 სფეროს სია, სადაც არ უნდა გამოიყენოთ AI გადასახადების დასახმარებლად. ეს კარგი სიაა და მე სრულად ვეთანხმები მის ყველა წერტილს.

1. იურიდიულად სავალდებულო საგადასახადო რჩევის უზრუნველყოფა: AI არ ცვლის პროფესიონალურ საგადასახადო მრჩევლებს, CPA- ს ან ადვოკატებს.
2. სრული საგადასახადო შესაბამისობის უზრუნველყოფა: AI შეიძლება არ ითვალისწინებდეს IRS წესის უახლეს ცვლილებებს, სახელმწიფო სპეციფიკურ კანონებს ან უნიკალურ საგადასახადო სიტუაციებს.
3. თქვენი საგადასახადო დეკლარაციის წარდგენა თქვენი სახელით: AI- ს არ შეუძლია საგადასახადო ფორმების წარდგენა პირდაპირ IRS ან სახელმწიფო საგადასახადო სააგენტოებში.
4. რთული საგადასახადო გამოქვითვებისა და კრედიტების დასაშვებობის დადგენა: ზოგიერთი გამოქვითვა და კრედიტი (მაგალითად, კვალიფიციური ბიზნესის შემოსავლის გამოქვითვა) მოითხოვს პროფესიულ შეფასებას.
5. IRS აუდიტის დაცვის გარანტია: AI ვერ უზრუნველყოფს, რომ არ იქნება აუდიტირებული ან უზრუნველყოს პირდაპირი წარმომადგენლობა, თუ აუდიტირებული ხართ.
6. დაგვიანებული საგადასახადო არჩევნების შეღავათის მოთხოვნების მართვა: IRS- ს შეიძლება დასჭირდეს წერილობითი ახსნა "გონივრული მიზეზის" შესახებ, რომელსაც საუკეთესოდ ამუშავებს საგადასახადო პროფესიონალი.
7. ორაზროვანი საგადასახადო კანონებისა და რეგულაციების ინტერპრეტაცია: AI ვერ უზრუნველყოფს საბოლოო პასუხებს საგადასახადო სამართლის ნაცრისფერ სფეროებზე ან IRS განჩინებებზე.
8. მრავალსახელმწიფოებრივი ან საერთაშორისო საგადასახადო დეკლარაციების მომზადება: AI-მ შეიძლება ზუსტად არ გაუმკლავდეს საგადასახადო ვალდებულებებს მრავალ იურისდიქციაში.
9. საგადასახადო თაღლითობის გამოვლენა ან ჯარიმების თავიდან აცილება: AI ვერ გადაამოწმებს, შეესაბამება თუ არა გამოქვითვები, კრედიტები ან შემოსავლის ანგარიშგება სრულად IRS სტანდარტებს.
10. საინვესტიციო ან საპენსიო საგადასახადო სტრატეგიის რეკომენდაციების მიცემა: AI არ შეუძლია რჩევა საგადასახადო ეფექტური საინვესტიციო გადაწყვეტილებების, Roth IRA კონვერტაციის ან ქონების დაგეგმვის სტრატეგიების შესახებ.

მე დავამატებ კიდევ ერთს: არასოდეს ენდოთ AI- ს, რომ მართალი იყოს. ყოველთვის ორჯერ შეამოწმეთ ყველაფერი. გამოიყენეთ AI, როგორც დამხმარე, მაგრამ არ დაეყრდნოთ მას, როგორც ჭეშმარიტების წყაროს.

რას ფიქრობ? სცადეთ AI-ზე მომუშავე საგადასახადო ინსტრუმენტები, როგორიცაა TurboTax Assist, H&R Block Tax Assist, ან QuickBooks? დაეხმარნენ თუ გაართულეს საქმე? ენდობით AI- ს საგადასახადო მოსამზადებელთან გასამკლავებლად, თუ მაინც გირჩევნიათ ადამიანის ექსპერტიზა? როგორ ფიქრობთ, სად სჭირდება AI საგადასახადო ინსტრუმენტებს ყველაზე მეტი გაუმჯობესება? შეგვატყობინეთ ქვემოთ მოცემულ კომენტარებში.